Acquirenti in contanti in Spagna e prova dei fondi

I depositi di prenotazione sono generalmente un importo fisso modesto, ma il contratto decide chi lo detiene, quando è rimborsabile e cosa succede se i controlli legali falliscono. Non inviarlo mai all'account personale di un agente o di un venditore. Non effettuare un pagamento collaterale non dichiarato. Entrambi sono segnali di allarme e possono lasciarti senza una documentazione di pagamento utilizzabile.

In questa fase, consegna al tuo avvocato i documenti richiesti: passaporto, prova dell'indirizzo, numero di identificazione fiscale ove pertinente, estratti conto bancari e una breve spiegazione dei fondi. Un file chiaro consente all'avvocato di contestare i problemi in anticipo invece di tentare di risolverli una settimana prima della data notarile.

Il contratto di acquisto privato di solito segue una volta che il tuo avvocato è soddisfatto delle verifiche iniziali. Registra il prezzo, la data di completamento, il deposito, il metodo di pagamento e le conseguenze dell'inadempienza. Il deposito è spesso molto più grande del pagamento della prenotazione. Non firmarlo né trasferirlo finché il tuo avvocato non avrà confermato i dettagli del conto e i termini del contratto.

Gli acquirenti di contanti necessitano ancora di una due diligence completa. Il tuo avvocato indipendente dovrebbe controllare il titolo e la Nota Simple, i mutui o gli oneri esistenti, lo stato della pianificazione, le informazioni su Catastro, i debiti della comunità, l'IBI non pagato e qualsiasi restrizione che influisca sull'uso o sulla vendita. Pagare senza mutuo elimina il lavoro del creditore, non la necessità di controlli legali.

Le prove relative alla fonte dei fondi diventano più dettagliate qui. Normalmente i risparmi necessitano di dichiarazioni che mostrino la costruzione del bilancio nel tempo. I proventi della vendita necessitano della dichiarazione di completamento e della traccia bancaria. Un regalo necessita dell'identità del donatore, della prova dei suoi fondi, del documento di donazione e di consulenza su eventuali conseguenze dell'imposta spagnola sulle donazioni. Per quanto riguarda il denaro aziendale, aspettatevi documenti aziendali e prove del titolare effettivo. Il denaro ereditario necessita di documenti di successione o di concessione, conti patrimoniali e prove di sdoganamento fiscale, ove applicabile.

Apri il conto bancario spagnolo in anticipo se il tuo metodo di pagamento lo richiede. Le banche effettuano controlli KYC su identità, residenza, status fiscale e utilizzo previsto del conto. I trasferimenti in entrata di grandi dimensioni possono essere sospesi mentre il team di conformità esamina i documenti. Un conto bancario nel Regno Unito non è un problema se il percorso è chiaro, ma concedi tempo alla banca mittente, al fornitore di valuta e alla banca spagnola ricevente. Lo stesso vale per i conti dell'UE e di altri conti internazionali.

Chiedi a ciascuna istituzione di cosa ha bisogno e fornisci a ciascuno la stessa spiegazione fattuale. Se il denaro passa da un conto di vendita nel Regno Unito a un conto di risparmio personale e quindi a un fornitore di valuta, conserva i registri per ogni tratta. Cercare di semplificare la storia omettendo un account spesso fa sì che una revisione di routine richieda più tempo.

Concorda il metodo di completamento con il tuo avvocato, banca e venditore molto prima della data di firma. Un assegno bancario spagnolo deve essere ordinato in anticipo dopo che i fondi sono stati liquidati; non può essere organizzato in sicurezza il giorno prima. Un trasferimento a completamento può essere possibile, ma solo laddove ciascuna parte accetta i tempi e le prove. I pagamenti a terzi sono rischiosi perché il nome sul denaro non corrisponde all'acquirente indicato nell'atto.

Dal notaio l'atto registra le parti, il prezzo e la modalità di pagamento. Il tuo avvocato dovrebbe verificare gli assegni bancari o trasferire le prove prima di firmare. Il notaio firma la escritura e l'atto va poi al Registro delle Proprietà. Conserva ogni contratto, controlla la copia e la conferma del bonifico: supportano la registrazione, le future registrazioni fiscali e l'eventuale vendita.

L'acquisto in contanti non riduce gli obblighi fiscali. Budget per l'imposta di trasferimento sulla rivendita o IVA e imposta di bollo su una nuova costruzione, oltre a spese notarili, di registro, legali, per assegni bancari e valutarie. Utilizza il Calcolatore di acquisto per stimare i costi di acquisto, quindi chiedi al tuo avvocato le cifre regionali applicabili. Dopo il completamento, predisporre l'IBI, i pagamenti comunitari, i servizi pubblici e la dichiarazione dei redditi dei non residenti, ove applicabile. Il reddito da locazione e l'esposizione all'imposta sul patrimonio necessitano di una consulenza separata.