Покупатели за наличные в Испании и подтверждение наличия средств

Резервный депозит обычно представляет собой скромную фиксированную сумму, но договор определяет, кто будет ее удерживать, когда она будет возвращена и что произойдет, если юридические проверки не пройдут. Никогда не отправляйте его на личный счет агента или продавца. Не вносите необъявленный дополнительный платеж. Оба являются тревожными сигналами и могут оставить вас без платежной записи.

На этом этапе дайте своему адвокату документы, которые он запрашивает: паспорт, подтверждение адреса, идентификационный номер налогоплательщика, если это необходимо, банковские выписки и краткое объяснение средств. Четкое досье позволяет юристу заранее решить проблемы, а не пытаться их устранить за неделю до нотариальной даты.

Договор о частной покупке обычно заключается после того, как ваш юрист будет удовлетворен первоначальными проверками. В нем фиксируется цена, дата завершения, депозит, способ оплаты и последствия неисполнения обязательств. Залог зачастую намного превышает сумму бронирования. Не подписывайте и не передавайте его до тех пор, пока ваш юрист не подтвердит данные счета и условия договора.

Покупателям за наличные по-прежнему необходима полная комплексная проверка. Ваш независимый юрист должен проверить название и Nota Simple, существующие ипотечные кредиты или платежи, статус планирования, информацию о Catastro, общественные долги, неоплаченный IBI и любые ограничения, влияющие на использование или продажу. Оплата без ипотечного кредита отнимает у кредитора работу, а не вашу необходимость в юридических проверках.

Здесь доказательства источников средств становятся более подробными. Для сбережений обычно нужны отчеты, показывающие построение баланса с течением времени. Для выручки от продажи требуется отчет о завершении и банковский след. Для подарка необходимы личность дарителя, подтверждение его средств, документ о дарении и информация о любых последствиях налога на подарок в Испании. Что касается денег компании, ожидайте корпоративных документов и свидетельств бенефициарного владельца. Для получения денег на наследство необходимы документы о завещании или гранте, отчеты о наследстве и доказательства налоговой очистки, где это применимо.

Откройте счет в испанском банке заранее, если этого требует ваш способ оплаты. Банки проводят проверки KYC в отношении личности, места жительства, налогового статуса и предполагаемого использования счета. Крупные входящие переводы можно приостановить, пока группа по соблюдению нормативных требований проверяет документы. Банковский счет в Великобритании не является проблемой, если след ясен, но дайте время банку-отправителю, поставщику валюты и испанскому банку-получателю. То же самое относится к отчетам ЕС и других международных счетов.

Спросите каждое учреждение, что ему нужно, и дайте каждому одно и то же фактическое объяснение. Если деньги переходят со счета продажи в Великобритании на личный сберегательный счет, а затем к поставщику валюты, сохраняйте записи для каждого этапа. Попытка упростить историю, опуская учетную запись, часто приводит к тому, что рутинная проверка занимает больше времени.

Согласуйте способ завершения со своим юристом, банком и продавцом задолго до даты подписания. Чек испанского банка необходимо заказать заранее после зачисления средств; это не может быть безопасно организовано накануне. Передача по завершении может быть возможной, но только в том случае, если каждая сторона согласна со сроками и доказательствами. Платежи третьим лицам сопряжены с риском, поскольку имя на деньгах не совпадает с именем покупателя, указанным в документе.

У нотариуса в акте фиксируются стороны, цена и способ оплаты. Ваш адвокат должен проверить банковские чеки или передать доказательства перед их подписанием. Нотариус подписывает эскритуру, после чего документ передается в Реестр собственности. Сохраняйте каждый контракт, проверяйте копии и подтверждения передачи: они поддерживают регистрацию, будущие налоговые отчеты и возможную продажу.

Покупка за наличные не уменьшает налоговые обязательства. Бюджет на налог на передачу права собственности при перепродаже или НДС и гербовый сбор на новое здание, а также нотариальные, регистрационные, юридические, банковские и валютные сборы. Воспользуйтесь калькулятором покупок, чтобы оценить затраты на покупку, а затем попросите своего юриста сообщить соответствующие региональные цифры. После завершения подготовьте IBI, коммунальные платежи, коммунальные услуги и налоговую декларацию нерезидента, где это применимо. Доход от аренды и налог на имущество требуют отдельного рассмотрения.